Placement Afer-Sfer : Taux au 31/12/2005 : 18,02%


Plus de 60 % d’actions, pour dynamiser votre épargne. Une prise de risque légèrement plus importante que DYNAFER
Un risque supérieur mais limité par la diversification ainsi qu´une excellence gestion financière.

Une SICAVe diversifiée pour accroître la réactivité de votre épargne :

La SICAV AFER SFER investie au minimum à 60 % en actions, dans les grandes valeurs Boursière de Paris. Elle privilégie une gestion équilibrée et dynamique, entre la performance et la sécurité, pour un investissement sur le moyen long terme.

La SICAV AFER SFER ne se compose pas de minimum garanti, ni de cliquet, seul le nombre de parts est garanti. Sa valeur reflète, à la hausse comme à la baisse, en suivant les variations des marchés financiers. Elle limite cependant la prise de risque incombé aux fluctuations du marché des actions, grâce à sa diversification et à une excellence gestion financière.

Elle est aujourd’hui la plus importante Sicav du marché dans sa catégorie.

DIX PRINCIPALES LIGNES ACTIONS

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NOTICE D´INFORMATION AFER SFER :

Notice d´information Code AFC : 29936
Code ISIN : FR0000299364

Forme juridique : Société d’Investissement à Capital Variable (SICAV)
Gestionnaire financier : AVIVA Gestion d’Actifs
Dépositaire : AVIVA Vie
Etablissement conservateur : BNP Paribas Securities Services
Etablissement désigné pour recevoir les souscriptions et les rachats : AVIVA Gestion d’Actifs
BNP Paribas Securities Services

Commissaire aux comptes : Sylvain UZAN
Compartiments : non
Nourricier : non

Caractéristiques financières :

Classification : diversifié.

Orientation des placements :

Le portefeuille de la SICAV est investi principalement en actions et autres titres en capital ainsi qu´en produits de taux français ou étrangers.
Il peut également détenir plus de 5 % de parts ou d´actions d´OPCVM français ou coordonnés sans toutefois dépasser 10 %.

La SICAV pouvant notamment servir d´unité de compte « actions cotées » à des bons ou contrats d´assurance vie d´une durée supérieure à 6 ans, détient au moins 60 % d´actions éligibles aux dits contrats dont principalement des actions françaises et accessoirement des actions émises par des sociétés qui ont leur siège dans un état de la communauté européenne. Elle doit être complétée par une unité de compte « à risque » afin de donner aux bons et contrats d’assurance le statut fiscal dit «DSK».
Dans les conditions prévues par la réglementation, l’OPCVM pourra intervenir sur des instruments financiers à terme ou d’échange négociés sur des marchés réglementés français et étrangers et/ou de gré à gré. Dans ce cadre, dans un but de protection ou pour répondre à l’objectif de gestion, le gérant pourra prendre des positions en vue de couvrir le portefeuille et/ou de l’exposer aux marchés des actions et des taux définis par l’objectif de gestion et de couvrir le portefeuille aux risques sur les devises. Ces opérations seront effectuées dans la limite maximum d’une fois l’actif de l’OPCVM.
En raison de son caractère internationalement diversifié, le portefeuille est sensible aux variations de change à hauteur de la part de l’actif investie sur des marchés autres que le marché de l’euro.

Durée minimale de placement recommandée : huit ans.

Souscripteurs concernés : les personnes morales ou physiques. La SICAV sert notamment de support à des contrats d´assurance vie souscrits par l´AFER.

Affectation des résultats : l´Assemblée générale statue chaque année sur l´affectation des résultats et peut décider de leur capitalisation
ou de leur distribution totale ou partielle. Le Conseil d´administration pourra décider de la mise en paiement d´acomptes trimestriels.

Dominante fiscale : dispositions de l´article 21 de la loi de finances pour 1998 exonérant de l´impôt sur le revenu les contrats d´assurance vie libellés en unités de compte.

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Modalités de fonctionnement :

Date de clôture de l´exercice : 30 septembre ou le dernier jour de bourse du mois de septembre de la Bourse de Paris.

Valeur liquidative d´origine : 100 F (15 euros).

Périodicité de calcul de la valeur liquidative : journalière. Chaque jour de Bourse à Paris à l’exception des jours fériés légaux n’étant pas un vendredi.

Conditions de souscription et de rachat :

les souscriptions et les rachats parvenus jusqu’à 11 h 30 à l’établissement chargé de la centralisation sont effectués sur base de la prochaine valeur liquidative. Dans le cas de rachat et de souscription simultanés pour un même nombre d’actions, la souscription correspondante s’effectue sur la même valeur liquidative que celle du rachat.

Commission de souscription maximale : 4 % négociable. Part acquise à la SICAV : néant.

Commission de rachat maximale : néant.

Frais de gestion : 0,40 % TTC maximum pour la partie de l´actif net jusqu´à 1 538 470 000 euros, 0,30 % TTC au-delà, déduction faite des parts et actions d´OPCVM.

Libellé de la devise de comptabilité : euro.

Adresse de la SICAV : 52, rue de la Victoire 75009 PARIS

Adresse du dépositaire : AVIVA Vie - 57, rue Taitbout 75009 PARIS

Adresse des établissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats :
AVIVA Gestion d’ Actifs - Service juridique - 26, rue de la Pépinière 75008 PARIS - FRANCE et BNP Paribas Securities Services - 66, rue de la Victoire 75009 PARIS
Lieu ou mode de publication de la valeur liquidative : dans les locaux de AVIVA Gestion d’Actifs, dans Le Figaro, dans Le Revenu et dans Les Echos.

La présente notice doit obligatoirement être proposée aux souscripteurs préalablement à la souscription, remise à la souscription et mise à la disposition du public sur simple demande. La note d´information complète de l´OPCVM et le dernier document périodique sont disponibles
auprès de :

AVIVA Gestion d´Actifs - 52, rue de la Victoire 75009 PARIS


Date d´agrément de l´OPCVM par la commission : 27 janvier 1995
Date d’édition de la notice d’information : 23 janvier 2004