Profitez des perspectives de croissance des plus importantes valeurs boursières mondiales hors zone euro.
Le but de PLANISFER est de vous offrir une valorisation compatible à un horizon de placement supérieur à 5 ans et de profiter en majorité des perspectives de croissance des marchés asiatiques et américains.
PLANISFER ne se compose pas d'un minimum garanti, ni d’effet cliquet. Sa valeur reflète, à la hausse comme à la baisse, les fluctuations des marchés boursiers. En contrepartie d’une prise de risque moyenne, cette option d’investissement vous apportera la performance sur du long terme. Il s’adresse aux adhérents désireux d’investir sur la durée.
Composition :
PLANISFER est investi à plus 60 % en actions internationales hors zone euro, avec un choix de titres ou d’OPCVM gérés par des sociétés choisit pour leur compétence sur certaines zones géographiques dont notamment les pays émergents ou l’Asie.
PROSPECTUS SIMPLIFIE AMF (Autorité des Marchés Financiers)
I- Présentation succincte :
Code ISIN : FR0010094839
Dénomination : PLANISFER
Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français
Compartiments / nourricier : Non / Non
Société de gestion : Aviva Gestion d'Actifs
Dépositaire : Aviva Vie
Commissaire aux comptes : Bruno Vaillant
Commercialisateur (s) : Aviva Gestion d'Actifs
Gie AFER (Groupement d'Intérêt Economique A.F.E.R.)
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II- Informations concernant les placements et la gestion :
Classification :
OPCVM Actions Internationales
OPCVM d’OPCVM.
Le FCP appartient à la catégorie OPCVM d'OPCVM pouvant investir plus de 50% de son actif net dans des OPCVM français ou étrangers ou en fonds d'investissements.
Objectif de gestion :
L'objectif de gestion du FCP est, grâce à une gestion orientée sur le marché des actions internationales, d'offrir aux porteurs une valorisation de leurs placements compatible avec un horizon d'investissement supérieur à 5 ans et de surperformer l'indice composite ainsi défini :
- 65 % de Standard and Poors 500 ;
- 15 % de Topix ;
- 10 % de Footsie 100 ;
- 5 % de S.M.I. ;
- 5 % de M.S.C.I. Far East Ex Japon.
Indicateur de référence : L'indicateur de référence auquel le porteur pourra comparer la performance de son investissement (coupons nets réinvestis) est l'indice composite défini dans l'objectif de gestion.
Cet indice composite est constitué de 65% de Standard & Poors 500 (indice actions représentatif des plus grandes capitalisations aux Etats-Unis), 15% de Topix (indice actions représentatif des plus grandes capitalisations japonaises), 10% de Footsie 100 (indice actions représentatif des plus grandes capitalisations anglaises), 5% de SMI (indice actions représentatif des plus grandes capitalisations suisses) et de 5% de MSCI Far East Ex Japon (indice actions représentatif des plus grandes capitalisations sur la zone Asie hors Japon).
Stratégie d’investissement :
Pour parvenir à l'objectif de gestion, le gestionnaire investira sur le marché des actions internationales en effectuant une allocation géographique dynamique. Il pourra intervenir sur toutes les zones géographiques, notamment sur les pays émergents, à l'exception des pays de la zone Euro.
L’allocation géographique de référence est l’indice composite défini dans l’objectif de gestion mais le gestionnaire, afin de parvenir à un résultat supérieur à cet indice, pourra sur ou sous pondérer certaines zones en fonction des perspectives économiques, des marchés et des devises. Aucun secteur économique particulier ne sera privilégié.
Le portefeuille sera exposé au minimum à hauteur de 60% sur le marché des actions internationales à travers des investissements physiques (en actions et OPCVM actions) et/ou l’utilisation de produits dérivés.
Les OPCVM seront sélectionnés en fonction de leur compatibilité avec l'indicateur de référence, de la connaissance du profil de risque et du processus de gestion et de la qualité de la relation avec le gestionnaire. Le mode de sélection des actions est basé sur une approche qualitative classique constituant à sélectionner les sociétés suivant leur niveau d'évaluation et leurs perspectives bénéficiaires.
Profil de risque :
Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et les aléas des marchés.
La stratégie de gestion du FCP est basée sur une allocation géographique dynamique et la performance du FCP dépend donc de la pertinence de cette allocation.
Le porteur est exposé aux risques propres au marché des actions internationales étant précisé que le gestionnaire a la latitude d'investir de 60% à 100% du portefeuille sur cette catégorie d'actifs. Cette exposition a pour conséquence une volatilité élevée et peut exposer le porteur à une perte en capital.
Le même risque de perte en capital peut se manifester en cas de hausse des taux si le gestionnaire a sensibilisé le portefeuille aux marchés obligataires (le portefeuille peut être investi au maximum à hauteur de 40% en titres de créances et instruments du marché monétaire).
Le FCP investit une large fraction de son portefeuille dans des actifs libellés dans une devise différente de l'Euro ce qui peut entraîner des pertes de change.
Le porteur est exposé au risque de défaillance d’un émetteur mais ce risque est limité par la procédure de sélection des émetteurs décrite dans la partie « actifs » de la note détaillée.
Conséquence des risques cités ci-dessus, la performance du FCP peut se révéler inférieure à celle de l'indicateur de référence.
Le détail des risques mentionnés dans cette rubrique se trouve dans la note détaillée.
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Souscripteurs concernés et profil de l'investisseur type :
Le FCP est ouvert à tous souscripteurs, il sert principalement de support à des contrats d'assurance vie en unité de compte souscrits sous l'égide de l'A.F.E.R. auprès d'Aviva Vie et de la Société d'Epargne Viagère.
Il est destiné à des souscripteurs souhaitant profiter sur le long terme du dynamisme du marché des actions internationales tout en
acceptant les risques qui y sont liés. La durée minimum de placement recommandée est de cinq ans.
Il est recommandé d'investir raisonnablement dans cet OPCVM en fonction de sa situation personnelle et de diversifier suffisamment
ses investissements afin de ne pas les exposer uniquement aux risques de cet OPCVM.
III- Informations sur les frais, commissions et la fiscalité :
Commissions de souscription et de rachat :
Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l'investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises au FCP servent à compenser les frais supportés par le FCP pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises au FCP reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc...
Les frais de fonctionnement et de gestion :
Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l'OPCVM, à l'exception des frais de transactions. Les frais de transaction incluent les frais d'intermédiation (courtage, impôts de bourse, etc..) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion.
Aux frais de fonctionnement et de gestion peuvent s'ajouter :
- des commissions de surperformance, rémunérant la société de gestion dès lors que le FCP a dépassé ses objectifs et sont donc facturées au FCP ;
- des commissions de mouvement facturées au FCP ;
- une part du revenu des opérations d'acquisition et de cession temporaires de titres.
Régime fiscal :
Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent êtres soumis à taxation.
Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP.
IV- Informations d'ordre commercial :
Conditions de souscription et rachat :
Les souscriptions et les rachats sont collectés par les établissements suivants :